Mieteinnahmen Steuerrechner 2026: Wie viel Steuer zahlst du?
Gib deine jährlichen Mieteinnahmen, Werbungskosten und dein sonstiges Einkommen ein — der Rechner ermittelt deinen Grenzsteuersatz und die Steuer auf die Vermietungseinkünfte.
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Mieteinnahmen und Werbungskosten eingeben — Ergebnis erscheint sofort.
* Schätzwerte ohne Gewähr. Keine Steuerberatung. Basis: ESt-Tarif 2026, Grundfreibetrag 12.084 €, kein Solidaritätszuschlag (Freigrenze 18.130 €).
Wie viel Steuer bei X Euro Mieteinnahmen? — Tabelle 2026
Angenommen: sonstiges Einkommen 40.000 €/Jahr (typischer Arbeitnehmer), Werbungskosten 20 % der Mieteinnahmen, Grenzsteuersatz ca. 35 %.
| Mieteinnahmen / Jahr | Mieteinnahmen / Monat | Werbungskosten (20 %) | Netto-Einkünfte | Steuer (~35 %) | Verbleibend |
|---|---|---|---|---|---|
| 3.600 € | 300 € | 720 € | 2.880 € | ~1.008 € | 1.872 € |
| 6.000 € | 500 € | 1.200 € | 4.800 € | ~1.680 € | 3.120 € |
| 12.000 € | 1.000 € | 2.400 € | 9.600 € | ~3.360 € | 6.240 € |
| 24.000 € | 2.000 € | 4.800 € | 19.200 € | ~8.064 € | 11.136 € |
| 60.000 € | 5.000 € | 12.000 € | 48.000 € | ~20.160 € | 27.840 € |
| 72.000 € | 6.000 € | 14.400 € | 57.600 € | ~24.192 € | 33.408 € |
| 120.000 € | 10.000 € | 24.000 € | 96.000 € | ~40.320 € | 55.680 € |
| 240.000 € | 20.000 € | 48.000 € | 192.000 € | ~80.640 € | 111.360 € |
Richtwerte. Der tatsächliche Grenzsteuersatz hängt vom Gesamteinkommen ab. Nutze den Rechner oben für deine individuelle Situation.
Mieteinnahmen Steuern: Das Wichtigste 2026
Mieteinnahmen sind in Deutschland Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung (§ 21 EStG) und werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz versteuert — also zum Grenzsteuersatz, der für das Gesamteinkommen gilt. Es gibt keinen separaten “Mieteinnahmen-Steuersatz”.
Entscheidend ist nicht der Bruttobetrag der Mieteinnahmen, sondern das steuerliche Ergebnis nach Abzug aller Werbungskosten. Wer Werbungskosten optimal ansetzt, zahlt deutlich weniger.
Welche Werbungskosten kann ich abziehen?
| Kostenart | Absetzbar? | Typischer Betrag |
|---|---|---|
| Gebäude-AfA (Abschreibung) | Ja | 2,0 % bis 3,0 % p.a. vom Gebäudewert |
| Hypothekenzinsen / Finanzierungskosten | Ja | Voller Betrag der Zinsen |
| Hausverwaltung | Ja | 5–8 % der Jahresnettomiete |
| Instandhaltung & Reparaturen | Ja | 1–2 €/m²/Monat |
| Grundsteuer (nicht umlegbar) | Ja | Je nach Gemeinde |
| Gebäudeversicherung | Ja | 0,05–0,15 % des Gebaudewerts / Jahr |
| Steuerberatungskosten (anteilig) | Ja | anteilig verrechenbar |
| Möbel & Einrichtung | Teilweise | Abschreibung über Nutzungsdauer |
| Private Renovierung | Nein | — |
Gibt es einen Freibetrag bei Mieteinnahmen?
Einen speziellen Freibetrag für Mieteinnahmen gibt es nicht. Es gelten lediglich der allgemeine Grundfreibetrag (2026: 12.084 €) und der steuerfreie Kleinunternehmerbereich (bei Kurzzeitvermietung unter bestimmten Bedingungen). Für klassische Dauervermietung: jeder Euro Netto-Mieteinnahme wird zum persönlichen Steuersatz versteuert.
Eine wichtige Ausnahme: Vermietung unter 520 € jährlich — das Finanzamt sieht diese oft als Liebhaberei und besteuert sie nicht, aber Verluste werden dann auch nicht anerkannt.
Kredit tilgen mit Mieteinnahmen — wie wirkt das steuerlich?
Die Tilgung des Kredits ist nicht abzugsfähig — nur die Zinsen! Das bedeutet: Je mehr du tilgst, desto höher werden im Zeitverlauf die versteuerbaren Mieteinnahmen (weil die Zinsen abnehmen). Plane das bei der Cashflow-Berechnung ein.
Häufige Fragen: Mieteinnahmen & Steuern
Wie viel Steuer bei 1.000 Euro Mieteinnahmen im Monat?
Bei 1.000 € Mieteinnahmen monatlich (12.000 €/Jahr) und typischen Werbungskosten von ca. 2.400 € (20 %) bleiben 9.600 € steuerpflichtig. Bei einem Grenzsteuersatz von 35 % beträgt die Mehrsteuerlast ca. 3.360 €/Jahr — also etwa 280 € pro Monat. Je höher dein sonstiges Einkommen, desto höher der Grenzsteuersatz. Nutze den Rechner oben für deine genaue Situation.
Wie viel Steuer bei 500 Euro Mieteinnahmen im Monat?
500 € Mieteinnahmen monatlich = 6.000 €/Jahr. Nach Abzug von ca. 1.200 € Werbungskosten bleiben 4.800 € steuerpflichtig. Bei Grenzsteuersatz 35 % entstehen ca. 1.680 € Mehrsteuern — rund 140 € pro Monat.
Wie viel Steuer bei 10.000 Euro Mieteinnahmen im Monat?
10.000 € Mieteinnahmen monatlich (120.000 €/Jahr) — bei 20 % Werbungskosten (24.000 €) bleiben 96.000 € steuerpflichtig. Mit sonstigem Einkommen von 40.000 € liegt der Grenzsteuersatz bei 42 %. Mehrsteuern: ca. 40.320 €/Jahr. Die Steuerquote auf die Brutto-Mieteinnahmen sinkt durch Werbungskosten und Grundfreibetrag auf ca. 33 %.
Sind Mieteinnahmen steuerfrei?
Nein — Mieteinnahmen aus Vermietung und Verpachtung sind grundsätzlich steuerpflichtig. Es gibt keinen speziellen Freibetrag. Steuerfrei sind sie nur im Rahmen des allgemeinen Grundfreibetrags (2026: 12.084 €), wenn das Gesamteinkommen darunter bleibt.
Muss ich Mieteinnahmen in der Steuererklärung angeben?
Ja. Alle Mieteinnahmen aus privater Vermietung müssen in der Anlage V (Vermietung und Verpachtung) der Einkommensteuererklärung angegeben werden — unabhängig von der Höhe. Wie du die Anlage V richtig ausfüllst →
Welcher Steuersatz gilt für Mieteinnahmen?
Es gibt keinen festen Steuersatz für Mieteinnahmen. Sie werden mit dem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert, der progressiv steigt — je nach Gesamteinkommen zwischen 0 % und 45 %. Mieteinnahmen werden einfach zum sonstigen Einkommen addiert und dann gemeinsam besteuert.